Processo KYC e Documentos

1. Encaminhar políticas de PLD e KYC

PLD:

As vendas e operações de saque são monitoradas em busca de transações com volumes e frequência fora do convencional.

Informações sensíveis do cliente pagador como dados de cartão, não são armazenadas.

Possíveis dados sensíveis de comerciantes que possam vir a ser armazenados, serão criptografados.

KYC:

Ao criar a conta na plataforma, o seller (PF ou PJ) é obrigado a enviar todos os documentos necessários para verificação usando ferramentas de análise (como Big Data Corp).

2. Quais ferramentas de lavagem de dinheiro e prevenção a fraudes (PLD/FT) são utilizadas no monitoramento das transações dos sellers?

Todo o processo de análise de presencial a PLD e FT é feito internamente por nosso time de compliance, onde usamos, após o seller se cadastrar, ferramentas de análise (como a Big Data Corp) para pegar dados de histórico financeiro e/ou criminal do seller, fazendo, assim, a aceitação ou não dele na plataforma.

Também temos ferramentas internas para análise de chargebacks e MED's, onde, assim que ocorre algum desses pedidos de reembolso, nossa equipe é alertada e tomadas devidas providências com base no tipo de produto vendido.

3. Existe algum critério para bloquear ou suspender temporariamente um seller baseado no volume ou tipo de transação realizada?

Se o índice de chargebacks ou MED’s de um cliente for acima de 0.7% fazemos o bloqueio temporário da sua operação, e logo após isso entramos em contato com ele para maiores esclarecimentos.

Caso os esclarecimentos não sejam plausíveis, banimos a conta dele por tempo indeterminado.

4. Quais segmentos ou atividades são considerados de alto risco e requerem uma diligência adicional?

Consideramos como segmentos de risco: Bet, Dropshipping, e alguns tipos de infoprodutos.

5. Como é feita a análise de sellers desses setores (alto risco) para mitigar golpes ou fraudes?

Após identificar que um determinado seller vende produtos considerados de alto risco, ao invés da margem aceitável de Chargeback/MED ser de até 0.7%, configuramos a mesma para 0.4%.

6. Há medidas específicas para detectar contas de fachada ou relacionadas a fraudes?

Caso um seller seja banido ou entre em estado de alerta após o aumento do índice de reembolsos, documentamos uma sequência de informações sobre as rotinas do acesso dele ao sistema, que funciona como uma espécie de Identidade única (como IP, dispositivo utilizado para acessar, geolocalização, e documento).

A partir do momento que notamos que outras contas têm a mesma semelhança em alguma dessas características (como por exemplo 2 usuários acessando de um mesmo IP, ou usando documentos de parentes), fazemos o processo de ligação dessas contas e também colocamos elas em estado de alerta, para paralisar temporariamente ou, em alguns casos, definitivamente as contas envolvidas.

7. Verificação de Clientes PEP (Pessoas Expostas Politicamente)

Nosso processo de KYC inclui a verificação de PEPs utilizando bases de dados especializadas e ferramentas como a Big Data Corp.

Caso um cliente seja identificado como PEP, ele é submetido a um processo de análise de risco mais rigoroso, incluindo validação documental adicional e monitoramento contínuo.

8. Monitoramento de Transações

O monitoramento de transações e produtos é realizado com frequência semanal e sempre que um novo produto é cadastrado.

Nosso sistema automatizado avalia o risco das operações e produtos utilizando critérios específicos, incluindo:

● Cálculo de Risco: Analisamos a possibilidade de práticas de scam, golpes e fraudes associadas aos produtos cadastrados. O sistema gera um índice de risco para cada produto, que é revisado pela equipe de compliance.

● Alertas: Em caso de detecção de anomalias ou risco elevado, nossa equipe é notificada para agir imediatamente.

Essas análises garantem que transações e produtos fora do padrão sejam identificados e tratados de forma proativa.

Resumo do processo de KYC

O processo de KYC (Know Your Customer) que implementamos em nossa plataforma inclui a realização de Documentoscopia e Facematch dos documentos de identificação dos sellers.

Utilizamos o módulo da Big Data Corp, que já está integrado ao nosso sistema, para fazer essa verificação. Assim que o seller envia os documentos para a nossa plataforma, o processo de validação é iniciado diretamente por meio dessa solução.

Além disso, também realizamos a análise completa de documentos empresariais, incluindo o contrato social e todos os documentos de constituição de empresas, assegurando que todas as informações corporativas estejam devidamente verificadas.

A principal ferramenta que utilizamos no nosso processo de KYC é a Big Data Corp.

Não temos um contrato formal com este fornecedor, uma vez que eles não forneceram um documento oficial para assinatura. Nosso acordo foi firmado com base na aceitação dos termos de uso da plataforma, após reuniões para alinhar nossas necessidades.

Evidências do Processo de KYC, Facematch e Documentoscopia

1 - Após Criar a Conta na Plataforma (seja o seller PF ou PJ), o usuário precisa enviar os documentos antes de começar a vender:

Atualizado em: 26/09/2025